股票交易贏利模式決定你能否賺大錢
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圖3-2 贏利模式決定股民收益空間
■5種贏利模式決定5種股民級別
第一種贏利模式是賺小錢、賠大錢。這是大部分新股民的方式，沒有固定的賺錢方法，“靠天吃飯”是其主要的贏利模式，它造成的結果就是很難有大贏利，往往只能賺小錢。即使偶爾遇到了大牛市而獲得了大額利潤也往往不懂得如何去保護贏利，尤其是一旦出現錯誤又沒有及時地執行風險控制操作，很容易就變成了深套，虧損累累。
第二種是賺小錢、偶爾賠大錢，這是稍有些經驗的股民的贏利模式。他們依然沒有固定的賺錢方法，操作上起起伏伏，沒有太多的規律，賺錢的成功率也沒有太大的提升。但在多次失敗之后，他們懂得了深套的尷尬，開始學會止損保護資金，因此賠大錢的機會大大減少了，但總體上還是處于虧損狀態。
第三種是經常小賺、偶爾大賺，從不大賠。這實際上是很多老股民的贏利模式，他們對市場已經產生了很多的感悟，懂得建立穩定的操作方法，無論這種方法是效仿別人的，還是自己總結的，總之是建立了固定贏利模式的雛形。當有了這樣的改進之后，趕上行情好，他們就能夠有不錯的贏利，但贏利過后不具備反復性，不能夠將成功的方式反復使用，也會時常出錯，但從來不會賠大錢。這樣總體下來他們還是能夠有盈余的，只是時常在盈虧邊緣游弋。
第四種是時常賺錢，偶爾小賠。這指的是股市中的精英人群，他們已經有了固定的贏利模式，而且是符合股市規律的，從自身特點出發量身打造的操作系統，使用起來自然得心應手。此時贏利已經不再是難事了，他們往往還能夠通過研究去發掘市場中的大機會，從而獲得非常豐厚的利潤，通過嚴格的風險控制機制，將利潤保存起來，從而越賺越多。尤為關鍵的一點是，他們在經驗和視野不斷積累和開闊之后，還能夠將贏利模式逐步升級，從而賺得更多。（這樣的境界和高度是每一位普通股民都可以達到的，只要你靜心下來總結，按照正確、科學的方法去做，成功并不是遙不可及的事情。這也是筆者創建“主體思維選股法”、介紹“股市錢規則”的本意。）
第五種是不惜通過局部小損失來博取市場大機會，成則巨額贏利，敗則小虧而已。這實際上是股市大師的操作方法，普通的股民往往很難理解。原因是能夠到達股市大師級別的投資者，無論從資金量還是對市場的影響力來說，都已經達到了一定的高度，那么其贏利模式就不再只是單純的局部操作，而是需要全局操作，尤其是當資金量達到相當規模之后，操作就會遇到這樣或那樣的阻力。這就要求他們必須具備非常好的決策力和執行力，以及獨特的贏利模式，“股神”巴菲特、彼得·林奇、丹尼斯等皆是如此。很多時候我們可能對其操作不理解，那是因為我們的視野太小了，無法站到更高的高度去審視全局，所以會對某個局部之舉不甚理解，但實際上最后的結果會讓我們驚嘆不已。
■不算不知道，一算嚇一跳
這樣說還是不夠形象，因此筆者將對上述贏利模式進行量化。為了計算方便，在此我們并不考慮復利效應和機會成本，只是單純計算每次操作。為體現其長期性，我選取1萬元為每次操作的資金（即無論之前操作結果如何，每次操作的資金量都為1萬元），操作次數定義為100次，10％之下定義為小額虧損和贏利的數值，50％以上定義為大額虧損和贏利的數據，而贏利和虧損次數則視不同人群而定。這樣我們再來看各種贏利模式的結果，就更為清晰了。
第一，新股民。假設股民贏利30次，虧損70次（其中小賠和大賠各一半），這樣最后的結果為10000×10％×30－10000×35×10％－10000×35×50％＝-180000。這個結果是比較驚人的，每次操作的資金為1萬元，100次操作后竟然賠了18萬元之多，而且這還是在你有30次贏利，僅有35次大虧損的情況下。足見如果沒有好的贏利模式，那么來到股市中說白了就是來送錢的。
第二，稍有經驗的股民。假設股民贏利35次（30次小賺，5次大賺），虧損65次（40次小虧損，25次大虧損），這樣最后的結果為10000×30×10％＋10000×5×50％－10000×40×10％－10000×25×50％＝-110000。我們可以看到，雖然此時股民贏利次數增加了，大虧次數減少了一些，但總體虧損額度還是很大的。也就是說，如果贏利模式不夠好，那么就算你努力操作，實際上也是杯水車薪，越操作虧得越多。
第三，老股民。假設股民贏利40次（30次小賺，10次大賺），虧損60次（小虧55次，大虧5次），這樣最后的結果為10000×30×10％＋10000×10×50％－10000×55×10％－10000×5×50％＝0。可見由于強化了風險控制，虧損數額大大降低，但依然受制于贏利模式而處于盈虧邊緣。實際上這恰恰是很多股民所苦惱的問題，賺錢難就難在沒有固定的賺錢方法，贏利不穩定導致總體贏利空間狹小。
第四，精英股民或者說成功股民。假設股民贏利45次（25次小賺，20次大賺），虧損55次（皆為小虧），這樣最后的結果為10000×25×10％＋10000×20×50％－10000×55×10％＝70000。而且這樣的贏利還有比較大的提升空間，即大額贏利次數的成功率高和總體贏利次數多。換句話說，由于風險防范機制控制了風險，同時良好的賺錢模式反復利用使得贏利增加，此時股民進入了操作良性循環，越操作越開心，越賺越多。
第五，大師級投資者。假設其50次大賺，50次小賠，這樣最后的結果為10000×50×50％－10000×50×10％＝200000。也就是說，即便這個群體的贏利成功率與普通股民相當，但特殊的贏利模式還是能夠讓其笑傲群雄。
因此，正確的模式應該是股民在選股時要充分考慮到市場所處的環境，它決定了當下熱點活躍的高度。同時我們在選擇個股時也要考慮到其上行空間的大小，是否擁有大賺的潛力。要知道一次大賺相當幾次小賠，而一次小賺只能夠抵消一次小賠。如果你總是在小賠小賺之間，即使你提高了贏利成功率，也賺不到大錢，而且稍有差錯就會虧損，白白浪費了精力。當個股所處趨勢和位置不夠理想，或者說風險贏利比不夠理想的時候，我們寧可不去操作，也不要為了小賺而付出巨大的風險，那樣一旦做錯，不僅浪費時間，還會徹底打亂整個操作的節奏。好的操作是，耐心等待市場機會的出現，提前做好功課和研究，當機會到來時就果斷地操作，先做好止損將風險控制在小賠，同時選取那些具有大賺潛力的個股進行操作，這樣在總體上才有可能做到大額贏利。因此想要賺大錢，先要對贏利模式有深入的體會和了解。
第二種是賺小錢、偶爾賠大錢，這是稍有些經驗的股民的贏利模式。他們依然沒有固定的賺錢方法，操作上起起伏伏，沒有太多的規律，賺錢的成功率也沒有太大的提升。但在多次失敗之后，他們懂得了深套的尷尬，開始學會止損保護資金，因此賠大錢的機會大大減少了，但總體上還是處于虧損狀態。
第三種是經常小賺、偶爾大賺，從不大賠。這實際上是很多老股民的贏利模式，他們對市場已經產生了很多的感悟，懂得建立穩定的操作方法，無論這種方法是效仿別人的，還是自己總結的，總之是建立了固定贏利模式的雛形。當有了這樣的改進之后，趕上行情好，他們就能夠有不錯的贏利，但贏利過后不具備反復性，不能夠將成功的方式反復使用，也會時常出錯，但從來不會賠大錢。這樣總體下來他們還是能夠有盈余的，只是時常在盈虧邊緣游弋。
第四種是時常賺錢，偶爾小賠。這指的是股市中的精英人群，他們已經有了固定的贏利模式，而且是符合股市規律的，從自身特點出發量身打造的操作系統，使用起來自然得心應手。此時贏利已經不再是難事了，他們往往還能夠通過研究去發掘市場中的大機會，從而獲得非常豐厚的利潤，通過嚴格的風險控制機制，將利潤保存起來，從而越賺越多。尤為關鍵的一點是，他們在經驗和視野不斷積累和開闊之后，還能夠將贏利模式逐步升級，從而賺得更多。（這樣的境界和高度是每一位普通股民都可以達到的，只要你靜心下來總結，按照正確、科學的方法去做，成功并不是遙不可及的事情。這也是筆者創建“主體思維選股法”、介紹“股市錢規則”的本意。）
第五種是不惜通過局部小損失來博取市場大機會，成則巨額贏利，敗則小虧而已。這實際上是股市大師的操作方法，普通的股民往往很難理解。原因是能夠到達股市大師級別的投資者，無論從資金量還是對市場的影響力來說，都已經達到了一定的高度，那么其贏利模式就不再只是單純的局部操作，而是需要全局操作，尤其是當資金量達到相當規模之后，操作就會遇到這樣或那樣的阻力。這就要求他們必須具備非常好的決策力和執行力，以及獨特的贏利模式，“股神”巴菲特、彼得·林奇、丹尼斯等皆是如此。很多時候我們可能對其操作不理解，那是因為我們的視野太小了，無法站到更高的高度去審視全局，所以會對某個局部之舉不甚理解，但實際上最后的結果會讓我們驚嘆不已。
■不算不知道，一算嚇一跳
這樣說還是不夠形象，因此筆者將對上述贏利模式進行量化。為了計算方便，在此我們并不考慮復利效應和機會成本，只是單純計算每次操作。為體現其長期性，我選取1萬元為每次操作的資金（即無論之前操作結果如何，每次操作的資金量都為1萬元），操作次數定義為100次，10％之下定義為小額虧損和贏利的數值，50％以上定義為大額虧損和贏利的數據，而贏利和虧損次數則視不同人群而定。這樣我們再來看各種贏利模式的結果，就更為清晰了。
第一，新股民。假設股民贏利30次，虧損70次（其中小賠和大賠各一半），這樣最后的結果為10000×10％×30－10000×35×10％－10000×35×50％＝-180000。這個結果是比較驚人的，每次操作的資金為1萬元，100次操作后竟然賠了18萬元之多，而且這還是在你有30次贏利，僅有35次大虧損的情況下。足見如果沒有好的贏利模式，那么來到股市中說白了就是來送錢的。
第二，稍有經驗的股民。假設股民贏利35次（30次小賺，5次大賺），虧損65次（40次小虧損，25次大虧損），這樣最后的結果為10000×30×10％＋10000×5×50％－10000×40×10％－10000×25×50％＝-110000。我們可以看到，雖然此時股民贏利次數增加了，大虧次數減少了一些，但總體虧損額度還是很大的。也就是說，如果贏利模式不夠好，那么就算你努力操作，實際上也是杯水車薪，越操作虧得越多。
第三，老股民。假設股民贏利40次（30次小賺，10次大賺），虧損60次（小虧55次，大虧5次），這樣最后的結果為10000×30×10％＋10000×10×50％－10000×55×10％－10000×5×50％＝0。可見由于強化了風險控制，虧損數額大大降低，但依然受制于贏利模式而處于盈虧邊緣。實際上這恰恰是很多股民所苦惱的問題，賺錢難就難在沒有固定的賺錢方法，贏利不穩定導致總體贏利空間狹小。
第四，精英股民或者說成功股民。假設股民贏利45次（25次小賺，20次大賺），虧損55次（皆為小虧），這樣最后的結果為10000×25×10％＋10000×20×50％－10000×55×10％＝70000。而且這樣的贏利還有比較大的提升空間，即大額贏利次數的成功率高和總體贏利次數多。換句話說，由于風險防范機制控制了風險，同時良好的賺錢模式反復利用使得贏利增加，此時股民進入了操作良性循環，越操作越開心，越賺越多。
第五，大師級投資者。假設其50次大賺，50次小賠，這樣最后的結果為10000×50×50％－10000×50×10％＝200000。也就是說，即便這個群體的贏利成功率與普通股民相當，但特殊的贏利模式還是能夠讓其笑傲群雄。
因此，正確的模式應該是股民在選股時要充分考慮到市場所處的環境，它決定了當下熱點活躍的高度。同時我們在選擇個股時也要考慮到其上行空間的大小，是否擁有大賺的潛力。要知道一次大賺相當幾次小賠，而一次小賺只能夠抵消一次小賠。如果你總是在小賠小賺之間，即使你提高了贏利成功率，也賺不到大錢，而且稍有差錯就會虧損，白白浪費了精力。當個股所處趨勢和位置不夠理想，或者說風險贏利比不夠理想的時候，我們寧可不去操作，也不要為了小賺而付出巨大的風險，那樣一旦做錯，不僅浪費時間，還會徹底打亂整個操作的節奏。好的操作是，耐心等待市場機會的出現，提前做好功課和研究，當機會到來時就果斷地操作，先做好止損將風險控制在小賠，同時選取那些具有大賺潛力的個股進行操作，這樣在總體上才有可能做到大額贏利。因此想要賺大錢，先要對贏利模式有深入的體會和了解。
圖3-3 贏利模式一小步，收益結果一大步
如圖3-3，通過以上粗略的計算和分析，我們可以看到，很多股民處于越操作虧得越多的狀態，或者說即使提高了相關能力之后依然還是處于盈虧的邊緣。而一些股民表面上給人的感覺似乎操作成功率比較一般，并沒有超出普通人很多，甚至可以說是平淡無奇，但最后到年底算賬的時候卻發現這些人贏利相當豐富。這里面的奧秘實際上就是贏利模式，如果股民總是執著于操作，而不反思一下自己贏利模式，很可能就會操作越多，虧損越多，而且無法真正地解決問題。只有先從贏利模式這個高度看待股市中的操作，你才能找到解決贏利困擾的鑰匙，才能夠達到賺大錢的效果。因此，成熟的股民在沒有操作前，應該先思考一下：這筆操作的結果是什么？賺的話有希望達到什么位置？虧又會損失到什么程度？是否符合成功股民的贏利模式？如果不符，那么就不要輕易地陷入到“交易成本怪圈”中。